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- 퇴직금제도와 퇴직연금제도의 장단점 비교
- 비용분석 및 정리효과, 장기예측 실시 (시산보고서, 진단보고서 검토)
- 운영자금에 미치는 영향 검토
- 적합한 제도 선택 (확장급여형, 확정기여형, DB + DC혼합형, DC표준형)
- 퇴직연금 사업자로서의 재무건전성, 인적, 물적요건 검토
- 운용관리기관, 자산관리기관 선정 및 계약 체결
- 적립금 운용을 위한 상품 LINE-UP구성
- 표준규약(안)검토
- 노사합의 및 규약(안)작성
- 규약신고시 필요서류 준비 및 지방노동관서에 신고
- 퇴직연금제도 설명회 실시 (기업체 담당자 및 근로자 대상)
- 투자가이드 및 상품교육
- 시스템 교육 (사용자 서비스)
- 근로자 적합성원칙 준수를 위한 투자성향분석 실시 및 투자형 금융상품 이해를 위한
설명의무 준수 등 실시 후 운용지시 - DB형은 기업에서 DC형은 개별 근로자가 운용지시 실시
- 구성된 상품 중 고객 특성별로 상품 선택 및 포트폴리오 구성
- 초회부담금 납입
- DB형 : 설계보고서에 제시된 부담금 납입
- DC형 : 연간 임금총액의 12분의 1이상 규약에서 정하는 바에 따라 납입
- DB + DC 혼합형 : DB, DC 각각의 퇴직연금규약으로 정한 설정 비율을 곱한 금액
