퇴직금제도와 퇴직연금제도의 장단점 비교

비용분석 및 정리효과, 장기예측 실시 (시산보고서, 진단보고서 검토)

운영자금에 미치는 영향 검토

적합한 제도 선택 (확정급여형, 확정기여형, 기업형IRP, DB+DC혼합형)

퇴직연금 사업자로서의 재무건전성, 인적, 물적요건 검토

운용관리기관, 자산관리기관 선정 및 계약 체결

적립금 운용을 위한 상품 LINE-UP구성

표준규약(안)검토

노사합의 및 규약(안)작성

규약신고시 필요서류 준비 및 지방노동관서에 신고

퇴직연금제도 설명회 실시 (기업체 담당자 및 근로자 대상)

투자가이드 및 상품교육

시스템 교육 (사용자 서비스)

근로자 적합성원칙 준수를 위한 투자성향분석 실시 및 투자형 금융상품 이해를 위한 설명의무 준수 등 실시 후 운용지시

DB형은 기업에서 DC형은 개별 근로자가 운용지시 실시

구성된 상품 중 고객 특성별로 상품 선택 및 포트폴리오 구성