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연금저축 비교공시(2019년 4분기 이전)

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직전 3년 연간수익률, 판매이후 연평균수익률

직전 3년 연간수익률, 판매이후 연평균수익률
상품명 최초
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약관 직전 3년 연간수익률(%) 판매이후
연평균수익률(%)
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과거 적립률

과거 적립률 안내 표
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약관 과거 적립률(%)
1년 3년 5년 7년 10년
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장래 예상직립률

직전 3년 연간수익률, 판매이후 연평균수익률
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약관 장래 예상적립률(%)
최저보증이율적용 공시이율적용 평균공시이율적용
15년 20년 30년 15년 20년 30년 15년 20년 30년
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개인별 연금저축보험 수익률 현황 조회

산출기준

직전 3년 연간 수익률
: 최초 판매일에 가입하여 20년간 매월 일정금액(30만원)을 납입했다고 가정한 경우, 각 해당연도의 1월1일∼12월31일까지 수익률
(연 기준, 납입원금 대비)
(예) 2012년 9월말 기준 직전 3년 연간 수익률 : 2009, 2010, 2011년의 연간(1. 1∼12. 31) 수익률(연기준, 납입원금 대비)임
판매 이후 연평균 수익률
: 최초 판매일에 가입하여 20년간 매월 일정금액(30만원)을 납입했다고 가정한 경우, 최초 판매일로부터∼조회시점까지의 평균 수익률
(연 기준, 평잔원금 대비)
· 평잔원금 : 적립금 형성에 기여한 수준을 고려하기 위해 납입원금에 기간별 가중치를 반영하여 평균한 금액
(예) 20XX년 1월∼12월까지 매월 납입한 원금(30만원)의 평잔원금(연말 기준)
= [30(=1월분)×12/12 + 30(=2월분)×11/12 +… +30(=12월분)×1/12)] 만원
과거 적립률
: 조회시점으로부터 과거 1, 3, 5, 7, 10년 전에 가입했다고 가정한 경우, 조회시점의 총 납입원금 대비 적립금의 비율
(예) 2012년 9월말 기준 과거 10년 적립률 : 10년 전(2002. 10. 1)에 가입했다고 가정한 경우, 2012년 9월말 기준까지의 총 납입원금
대비적립금(=원금+이자 등)의 비율
장래 예상 적립률
: 최초 판매일에 가입하여 20년간 매월 일정금액(30만원)을 납입했다고 가정한 경우, 15년, 20년, 30년이 경과된 시점의 총 납입원금
대비 적립금의 비율(추정치로 실제치와는 상이함)
(예) 15년 장래 예상적립률 : 최초 판매일에 가입했다고 가정한 경우, 최초 판매일 ~ 15년이 경과된 시점까지의 적립률(추정치)
기타 사항
수익률 및 적립률은 고객이 부담하는 일체의 수수료를 차감 후 계산
상기 수익률 및 적립률은 일정한 가정에 따라 산출되었기 때문에 고객별 실제 수익률 및 적립률과는 상이할 수 있음

담당자 : 상품개발부 이건희 ☎ 02)2270-1684

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